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事業者ローン 即曰ランキング

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 資金調達プロ

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

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・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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ビジネスローンの利用方法

1. ビジネスプランの策定

ビジネスローンを利用する前に、事業計画を詳細に策定しましょう。具体的なビジョン、目標、財務予測をまとめ、どのくらいの資金が必要かを明確にします。

2. 資金必要額の算定

事業計画を基に、必要な資金額を算出します。これには事業開始費用、運営資金、成長資金などが含まれます。過不足なく計画しましょう。

3. 適切なビジネスローンの選択

金融機関やオンラインレンダーから適切なビジネスローンを選びます。金利、返済期間、返済方法、審査基準などを比較検討し、最適な選択を行います。

4. 必要な書類の準備

ビジネスローンの申請に必要な書類を整えます。これには財務諸表、事業計画、信用履歴などが含まれ、審査に影響を与えます。

5. 審査通過のための準備

審査通過率を高めるために、信用履歴の改善や保証人の選定など、審査に必要な対策を講じます。

6. ローン申請

選んだ金融機関やオンラインレンダーに申請を行います。正確な情報提供と、必要な書類の提出が求められます。

7. 審査待ち

申請が受け付けられると、審査の結果を待ちます。審査には時間がかかることがあるため、忍耐が必要です。

8. ローン契約締結

審査が通過した場合、ローン契約を締結します。契約内容をよく理解し、条件に同意することが重要です。

9. 資金の受け取り

契約が成立すると、ビジネスローンの資金が提供されます。必要なら複数回に分けて受け取ることも可能です。

10. 資金の効果的な活用

受け取った資金を事業計画に従って効果的に活用します。運転資金や設備投資、広告宣伝など、優先順位をつけて使います。

11. 返済計画の策定

ローンの返済計画を事前に策定し、返済スケジュールに従って毎月の返済を行います。適切なキャッシュフロー管理が必要です。

12. 返済の優先順位

ビジネスローンの返済は、事業の健全性を維持するために優先的に行います。必要に応じて他の支出を削減し、ローンの償還を優先させます。

13. 利子と費用の管理

借りた資金にかかる利子や手数料を定期的に確認し、コストを最小限に抑える努力をします。

14. 返済遅延の防止

返済期限を守ることが重要です。返済遅延を避けるため、キャッシュフロー予測を行い、返済に備えます。

15. 信用履歴の向上

ローンの返済を計画通り行い、信用履歴を向上させましょう。良好な信用履歴は将来の融資にも影響を与えます。

16. ローンのリファイナンス

金利が下がったり、返済条件が改善された場合には、ローンのリファイナンスを検討し、コストを削減するチャンスを追求します。

17. 事業成長と資金調達

ビジネスローンを利用して事業を拡大し、収益を増やす機会を追求します。将来の資金調達に備え、信用を築いておきましょう。

18. ローンの返済完了

計画通りに返済を続け、ローンを完済します。これにより、事業資金を借り入れずに成長する道が開けます。

19. 資金管理の継続

ビジネスローンの返済が完了しても、資金管理を継続し、事業の安定成長をサポートします。

20. アドバイザーの活用

ビジネスローンの利用や資金管理に不安を感じる場合、ファイナンシャルアドバイザーに相談し、専門的な助言を受けることも検討しましょう。

21. ローンの適切な活用

ビジネスローンは資金調達の手段として重要ですが、適切な使い方を心がけましょう。無駄な支出や冒険的な投資は避け、事業の安定性を優先します。

22. ビジネスローンの強みを活かす

ビジネスローンを利用することで、急成長や競争力の強化など、ビジネスの強化策を実現できます。ローンの強みを最大限に活かしましょう。

23. リスク管理

ビジネスローンを利用する際には、リスクを適切に管理しましょう。リスクの分析と対策を定期的に行い、事業の持続可能性を確保します。

24. 税務計画

ビジネスローンの返済や利息支払いに関する税務計画を策定し、税金の節約を考えます。

25. 他の資金調達手段との比較

ビジネスローン以外の資金調達手段(資本調達、投資家誘致など)と比較検討し、最適な資金調達戦略を確立します。

26. 金融市場の動向を把握

金融市場の変化や金利の動向を注意深くモニタリングし、ビジネスローンの利用戦略を適時に調整します。

27. 経営の透明性

ビジネスローンを利用する場合、資金の使途や経営状況を透明に保ち、金融機関との信頼関係を築きましょう。

28. 事業継続計画

ビジネスローンの返済能力に不安がある場合、事業継続計画を策定し、リスクに備えます。

29. 成果の評価

ビジネスローンの利用後、事業の成果を定期的に評価し、戦略の修正や改善を行います。

30. 倫理的な財務管理

ビジネスローンの利用に際しては、倫理的な財務管理を実践し、法律や倫理規範を順守します。

31. パートナーシップの検討

資金調達においてパートナーシップを検討し、戦略的な提携を結ぶことでビジネスの成長を支援します。

32. 経営者のスキル向上

ビジネスローンの利用は、経営者のスキル向上と経験を積む機会でもあります。ビジネスの成功に向けて自己成長を図りましょう。

33. 事業の多角化

ビジネスローンを活用して、事業の多角化を検討し、リスクの分散と収益の拡大を目指します。

34. クレジットスコアの確認

ビジネスローンの返済がクレジットスコアに影響を与えることを考慮し、定期的にクレジットスコアを確認しましょう。

35. 経営の安定性

ビジネスローンを利用して事業を安定させ、将来の成長と持続可能性を確保します。

まとめ

ビジネスローンの利用は事業の成功に不可欠ですが、慎重な計画と管理が必要です。計画的な資金調達、適切な返済、リスク管理、透明性、倫理的な取り組み、スキル向上、多角化などが鍵です。ビジネスの成長と安定を支え、持続可能な成功に繋げるために、戦略的にビジネスローンを活用しましょう。